Una vista única del patrimonio, sin importar el custodio

PROBLEMA

• El patrimonio de un cliente privado de Umbra se encontraba disperso entre diversos custodios internacionales, cada uno reportando en su propio formato, moneda y calendario
• Los activos privados (inmobiliario, private equity, venture) no pasan por ningún custodio y no aparecían en ninguna vista consolidada del patrimonio del cliente
• Construir una imagen completa requería ingresar a cada custodio, exportar cartolas, normalizar formatos y convertir monedas de forma manual, con un proceso lento y desactualizado apenas terminaba
• Los asesores dedicaban su tiempo a ensamblar datos en lugar de asesorar, y los clientes carecían de transparencia real sobre su propio patrimonio

SOLUCIÓN

• Abaqus implementó Wealth IQ, que se conecta directamente a los custodios internacionales vía SFTP/API seguro, ingiriendo posiciones y transacciones de forma automática, sin exportaciones manuales
• Los asesores incorporan los activos privados que ningún custodio reporta, integrándolos en el mismo balance patrimonial del cliente
• Un motor de analítica determinística calcula rentabilidad time-weighted y money-weighted, atribución y contribución a nivel de portafolio y sub-portafolio, por activo, clase de activo, moneda, institución y gestor
• Dos portales conectados a un mismo motor: un workspace para asesores (gestión de clientes, carga de activos privados) y un portal para el cliente final, con vistas reconfigurables por portafolio, fecha, moneda e idioma

RESULTADOS

• Vista única y siempre actualizada del patrimonio total del cliente, integrando cada custodio y cada activo privado
• Analítica institucional (TWR, MWR, atribución, contribución) calculada de forma continua y determinística, sin reconstrucciones manuales
• Transparencia 24/7 para el cliente y tiempo liberado para el asesor, que deja de ensamblar datos y se enfoca en asesorar
• Reportería bajo demanda, en cualquier moneda e idioma, exportable a Excel y PDF en un clic
• Arquitectura de integración validada con custodios internacionales de primer nivel, replicable a nuevos clientes y jurisdicciones