Rebalanceo de carteras, de horas a minutos

PROBLEMA

• Los banqueros privados carecían de una vista consolidada de los holdings locales e internacionales de cada cliente.
• Alinear cada cartera con las House Views del banco dependía de análisis manual, lento y difícil de estandarizar en toda la red.
• Calcular los montos exactos de compra o venta para rebalancear una cartera —considerando aportes o rescates— generaba una carga operativa que limitaba la capacidad de atención del asesor.

SOLUCIÓN

• Consolidación de holdings locales e internacionales en una sola vista, con integración a Pershing y un motor de validación de integridad de los datos.
• Gobernanza de estrategia mediante modelos de House Views por perfil de riesgo (conservador, moderado, agresivo) y un catálogo maestro de instrumentos.
• Motor de recomendaciones y rebalanceo (Trade View) que calcula las desviaciones frente a la estrategia, simula el impacto de aportes o retiros y sugiere qué comprar o vender priorizando la Focus List del banco.
• Generación instantánea de informes ejecutivos en PDF para el cliente, con trazabilidad histórica de cada recomendación ante auditoría.

RESULTADOS

• El tiempo de preparación de una propuesta de rebalanceo pasó de horas a minutos por cliente.
• El 100% de la red de banqueros ejecuta la misma estrategia global, con consistencia entre clientes.
• Reportes ejecutivos por cliente generados automáticamente, con trazabilidad de cada decisión.
• La asesoría patrimonial se industrializó, permitiendo gestionar más carteras con un estándar de precisión superior.